Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):
1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).
2. Договор микрозайма.
3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.
4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.
6. Соглашение о реструктуризации задолженности.
7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.
8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.
Комплект документов по внутреннему контролю
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)
2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)
3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции
4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)
5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Комплект документов по Защите персональных данных
1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных
2. Положение о защите персональных данных
3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц
4. Согласие на получение ПД третьих лиц
5. Согласие на получение ПД третьей стороне
6. Согласие на обработку персональных данных
7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных
8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника
9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»
10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников
11. Отзыв согласия на обработку персональных данных
12. Ответ 3-й стороне о ПД
13. Обязательство о неразглашении ПД
14. Образец запроса ПД 3-й стороны
15. Лист ознакомления с локальными НПА
16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД
17. Журнал учета передачи ПД
18. Лист ознакомления с локальными НПА
19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД
Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам
Свидетельство о регистрации КПК, устав, протоколы о создании, выписка ЕГРЮЛ
Бесплатно подготовим документы для открытия расчетного счета в любом банке
Свидетельство
Правила противодействия легализации (ПОД/ФТ)
Готовый красивый сайт по приему вкладов
Готовый сайт по выдаче займов
Ведение бухгалтерского учета
Формирование протоколов
общего собрания
Организация проведения
общего собрания
Сдача отчетности
в Центральный банк
Консультирование по вопросам
деятельности КПК
Подготовка и сдача
отчётности в СРО
Изготовление ЭЦП для
Бухгалтера и Председателя
Подключение к личным
кабинетам ЦБ
Подготовка документов
для открытия расчетного счета
Организация обучения
ответственных сотрудников противодействию легализации
(отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма
Подключение кредитного
кооператива к НБКИ
(с настройкой программного обеспечения). Крупнейшая база кредитных историй в России.
nbki.ru
Подключение кредитного
кооператива к Equifax
(с настройкой программного обеспечения). Вторая по
величине база кредитных историй. equifax.ru
Подключение скоринговой
системы для сектора
микрокредитования equifax.ru
Внедрение в кредитном
кооперативе управленческой
CRM системы Archicredit.
archicredit.ru
Внесение изменений
в учредительные и иные
документы при изменении
законодательства
Помощь в заключении договора
с коллекторским агентством
Номер «8-800», бесплатный
для звонящего из любой
точки России
ОСМП (Терминалы Qiwi). Ваша
кнопка во всех терминалах Qiwi
для погашения займов
Заключение договора с третейским судом и подготовка необходимых документов. В случае возникновения задолженности по займам кооператив в праве обратится в третейский суд для получения ускоренного исполнительного листа на взыскание долга по договору через судебных приставов
Свидетельство о регистрации в ЦБ 2011 года
Первое отделение
Договор аренды 2010 год
Регистрация кредитного потребительского кооператива
Компания Финтегра предлагает зарегистрировать кредитно потребительский кооператив. Мы полностью берем на себя всю работу с оформлением документов, государственными органами и другими организациями. Мы ведем деятельность на территории всей Российской Федерации. Это означает, что вы можете воспользоваться нашими услугами в любом регионе. Основное преимущество сотрудничества с нами заключается в ускоренных сроках. Если для создания кредитной организации самостоятельно нужно около двух месяцев, то мы обязуемся это сделать за две недели. Вы получаете полный комплект документов и бизнес план. Правильный порядок регистрации позволяет нам сокращать сроки на открытие юридического лица и предоставлять клиентам уже готовое решение, которое не требует дополнительной работы в области делопроизводства. Для того чтобы воспользоваться услугой, вам нужно оставить заявку на е или позвонить по телефону. После того, как мы с вами согласуем все нюансы, начинаем свою работу. Через две недели клиент получает уже готовое решение, в том числе и расчетный счет в банке.
Согласно п.2 ст. 7 ФЗ-190 «О кредитной кооперации» - Кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами или 5 юридическими лицами. Кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица, может быть создан не менее чем 7 указанными лицами.
Согласно пп. 1 п. 3 ст. 50 Гражданского кодекса РФ, КПК относится к некоммерческим организациям, соответственно уставный капитал у КПК отсутствует.
Согласно п.4 ст. 15 ФЗ-190 «О кредитной кооперации» - на должность единоличного исполнительного органа кредитного кооператива не может избираться или назначаться лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики.
Да занимаемся, у нас более 5 партнерских соглашений с профессионалами бухгалтерского учета.
Срок регистрации КПК составляет 35 рабочих дней, который включает в себя 5 рабочих дней регистрации в органах ФНС, и 30 рабочих дней решение принимает СРО кредитных потребительских кооперативов.
Как и любому юридическому лицу, КПК имеет право открывать р/сч, который открывается в течение 2-3х дней, у многих банков также есть специальные счета для микрофинансовых организаций на льготных условиях обслуживания.
В соответствии с пп. 3.8.2. «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» - максимальный размер платы (процентов, компенсации) за использование кредитным кооперативом привлеченных денежных средств члена кредитного кооператива (пайщика) с учетом всех выплат, причитающихся по договору передачи личных сбережений, не может превышать 1,8 (одну целую восемь десятых) ключевой ставки, установленной Банком России на дату заключения договора передачи личных сбережений.
Формула выглядит следующим образом:
(действующая ключевая ставка ЦБ) * (1.8) = макс. размер процентной ставки по привлечению денежных средств
