Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):
1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).
2. Договор микрозайма.
3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.
4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.
6. Соглашение о реструктуризации задолженности.
7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.
8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.
Комплект документов по внутреннему контролю
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)
2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)
3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции
4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)
5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Комплект документов по Защите персональных данных
1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных
2. Положение о защите персональных данных
3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц
4. Согласие на получение ПД третьих лиц
5. Согласие на получение ПД третьей стороне
6. Согласие на обработку персональных данных
7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных
8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника
9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»
10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников
11. Отзыв согласия на обработку персональных данных
12. Ответ 3-й стороне о ПД
13. Обязательство о неразглашении ПД
14. Образец запроса ПД 3-й стороны
15. Лист ознакомления с локальными НПА
16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД
17. Журнал учета передачи ПД
18. Лист ознакомления с локальными НПА
19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД
Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам
в течение 6 месяцев с даты регистрации
Свидетельство о регистрации в ЦБ 2011 года
Первое отделение
Договор аренды 2010 год
Ломбарды пользуются большой популярностью во всех регионах. Эти финансовые организации предоставляют кредиты физическим лицам под залог драгоценностей и имущества. Деятельность ломбардов руководствуется законодательством.
Для того, чтобы оказывать финансовые услуги необходима регистрация ломбарда в ЦБ РФ в соответствии с действующим законодательством. Регистрация в компании «Финтегра» поможет быстро внести ломбард в госреестр и получить лицензию на оказание финансовых услуг.
Ломбард – это выгодный и прибыльный бизнес. Насколько быстро ломбард начнет приносить доход зависит от правильной регистрации. Специалисты компании помогут оформить ломбард сжатые сроки. Среди преимуществ сотрудничества с «Финтегра»:
Кроме этого, по желанию клиента специалистами осуществляется ежемесячная отчетность ломбардов в ЦБ РФ в соответствии с законодательством. Предоставление отчетности поможет избежать проблем с фискальными службами.
Специалистами компании осуществляется также регистрация ломбарда в Росфинмониторинге после получения лицензии. На сайте компании или по телефону можно узнать сроки сдачи документов необходимые для открытия ломбарда.
Клиенты могут ознакомиться со списком услуг и, узнать, для чего нужна отчетность ломбарда в ЦБ владельцам кредитной организации. Клиенты компании могут на выбор приобрести три пакета регистрации.
Большим спросом среди клиентов пользуется регистрация ломбарда под ключ, которая экономит время предпринимателям. Если у владельца нет времени и желания заниматься лично учредительными документами, посещением различных госучреждений, то проще заказать услугу под ключ.
Специалисты компании сделают все необходимое. Клиенту остается только проплатить услугу и дождаться момента, когда у него на руках будет лицензия, разрешающая открыть ломбард. Бесплатная консультация позволит получить ответ на любой вопрос, кающийся регистрации и получения лицензии.
Стоимость зависит от выбранного пакета. Цена от 99 000 руб. Открыть и зарегистрировать ломбард сейчас просто, если обратиться в компанию «Финтегра». Сотрудничать с компанией выгодно. Клиентов ждет оперативность, профессионализм и четкое выполнение своих обязательств. Звоните в любое время.
