Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):
1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).
2. Договор микрозайма.
3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.
4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.
6. Соглашение о реструктуризации задолженности.
7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.
8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.
Комплект документов по внутреннему контролю
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)
2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)
3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции
4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)
5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Комплект документов по Защите персональных данных
1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных
2. Положение о защите персональных данных
3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц
4. Согласие на получение ПД третьих лиц
5. Согласие на получение ПД третьей стороне
6. Согласие на обработку персональных данных
7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных
8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника
9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»
10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников
11. Отзыв согласия на обработку персональных данных
12. Ответ 3-й стороне о ПД
13. Обязательство о неразглашении ПД
14. Образец запроса ПД 3-й стороны
15. Лист ознакомления с локальными НПА
16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД
17. Журнал учета передачи ПД
18. Лист ознакомления с локальными НПА
19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД
Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам
Наименование документа, консультации, услуги | Cтоимость ПАКЕТА и документов в отдельности, руб. |
* Пакет документов по ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ: | 6 500 |
Положение об организации защиты сведений конфиденциального характера, составляющих коммерческую тайну организации | 3 900 |
Образец перечня лиц, имеющих доступ к сведениям конфиденциального характера, составляющим коммерческую тайну организации | 1 100 |
Образец приказа о введении режима коммерческой тайны, утверждении Положения об организации защиты сведений конфиденциального характера, составляющих коммерческую тайну организации и перечня лиц, имеющих доступ к сведениям конфиденциального характера, составляющим коммерческую тайну организации | 1 350 |
Обязательство о неразглашении конфиденциальной информации | 1 200 |
КОНСУЛЬТАЦИИ ПО ЭКОНОМИЧЕСКОЙ И ЮРИДИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ МФО (МФК/МКК): | 2 300 (1 устная консультация в течение 30 мин.) |
По проведению внутренних служебных проверок при подозрении на хищение, злоупотреблении служебным положением, халатности | |
По выявлению и оценке экономических потерь общества, убытков, упущенной выгоды, анализу и причинам их возникновения, проведению мероприятий по их устранению | |
По проведению анализа бюджетов и финансовых потоков, проверке финансовой и управленческой отчетности, анализ ее достоверности и оценка с точки зрения экономической безопасности | |
По контролю кредиторской задолженности, реструктуризации задолженности, проведению переговоров с кредиторами, поиска мер по преодолению конфликтных ситуаций и минимизации финансовых потерь | |
По противодействию незаконным действиям правоохранительных органов по сбору информации в компании и попыткам затруднить работу компании |
Пакеты и Документы, отмеченные * проходят постоянную актуализацию. Обновления данной документации доступны в рамках заключаемого Абонентского сопровождения.