Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):
1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).
2. Договор микрозайма.
3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.
4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.
6. Соглашение о реструктуризации задолженности.
7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.
8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.
Комплект документов по внутреннему контролю
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)
2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)
3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции
4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)
5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Комплект документов по Защите персональных данных
1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных
2. Положение о защите персональных данных
3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц
4. Согласие на получение ПД третьих лиц
5. Согласие на получение ПД третьей стороне
6. Согласие на обработку персональных данных
7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных
8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника
9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»
10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников
11. Отзыв согласия на обработку персональных данных
12. Ответ 3-й стороне о ПД
13. Обязательство о неразглашении ПД
14. Образец запроса ПД 3-й стороны
15. Лист ознакомления с локальными НПА
16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД
17. Журнал учета передачи ПД
18. Лист ознакомления с локальными НПА
19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД
Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам
| Наименование | Стоимость, руб. |
| Ежеквартальный Отчет в Банк России «О деятельности ломбарда и персональном составе руководящих органов» | 4 500 (нулевая отчетность) 6 800 8 800 |
| Ежемесячный Отчет в Банк России «Информация о видах и суммах операций с денежными средствами НФО» №4263-У | от 4 000 (в зависимости от объема работ) |
| Расчет по форме 6-НДФЛ* | 3 000 |
| Налоговая декларация по НДС* | 3 000 |
| Налоговая декларация по налогу на прибыль* | 4 000 |
| Бухгалтерская (финансовая) отчетность (годовая) | 4 000 (нулевая) 8 000 |
| Расчет по форме-4 ФСС в Фонд социального страхования РФ* | 2 000 |
| Отчет по форме РСВ-1 ПФР | 4 500 + (500 руб. х количество работников) |
| Расчет по страховым взносам в ИФНС* | 500 |
* На подготовку отчетности при отсутствии финансово-хозяйственной деятельности в компании («нулевая» отчетность) предоставляется скидка 50% от стоимости отчета
| Наименование | Стоимость, руб. |
| Бухгалтерское сопровождение может включать: Консультации, Анализ бухгалтерской базы данных Клиента, Ежеквартальная отчетность |
Стоимость Пакета складывается исходя из необходимых Клиенту отчетов, глубины анализа базы данных, количества ежемесячных консультаций. Характер оплаты и скидки устанавливаются по согласованию сторон |
| Наименование | Стоимость, руб. |
| Письмо в ответ на Предписание/Запрос от контролирующих органов | 3 500 |
| Консультация по вопросам составленной Клиентом Отчетности (ЦБРФ, ФНС, внебюджетные фонды) |
от 2000 (консультация предоставляется по результату проведенного анализа отчетности Заказчика. Стоимость зависит от вида Отчета, а также объема консультационной поддержки) |
| Консультация по вопросам налогообложения и бухгалтерского учета | от 2000 (1 устная консультация в течение 20 мин) от 2000 |
