Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):
1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).
2. Договор микрозайма.
3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.
4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.
6. Соглашение о реструктуризации задолженности.
7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.
8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.
Комплект документов по внутреннему контролю
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)
2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)
3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции
4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)
5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Комплект документов по Защите персональных данных
1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных
2. Положение о защите персональных данных
3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц
4. Согласие на получение ПД третьих лиц
5. Согласие на получение ПД третьей стороне
6. Согласие на обработку персональных данных
7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных
8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника
9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»
10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников
11. Отзыв согласия на обработку персональных данных
12. Ответ 3-й стороне о ПД
13. Обязательство о неразглашении ПД
14. Образец запроса ПД 3-й стороны
15. Лист ознакомления с локальными НПА
16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД
17. Журнал учета передачи ПД
18. Лист ознакомления с локальными НПА
19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД
Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам
| Наименование документа, консультации, услуги | Cтоимость ПАКЕТА и документов в отдельности, руб. |
| * Пакет документов по ВНУТРЕННЕМУ КОНТРОЛЮ (в рамках исполнения требований 115-ФЗ): |
10 500 |
| Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) | 5 200 |
| Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности) | 420 |
| Приказ об утверждении ПВК по ПОД/ФТ в новой редакции | 420 |
| Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника) | 420 |
| Должностная инструкция специального должностного лица (ответственного сотрудника) | 1 700 |
| Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ | 650 |
| Приказ об утверждении плана проверок осуществления внутреннего контроля | 1 000 |
| Образец отчета о результатах проверки осуществления внутреннего контроля (прилагается Пример заполнения) | 1 700 |
| Справка о проделанной работе (составляется ответственным сотрудником по проверкам клиентов) | 850 |
| Должностная инструкция специалиста в сфере ПОД/ФТ | 1 500 |
| Приказ об утверждении должностной инструкции в сфере ПОД/ФТ | 420 |
| Журнал учета выданных денежных средств | 250 |
| Журнал учета приостановленных операций | 250 |
| Журнал учета отказов в выполнении распоряжения клиента | 250 |
| Журнал учета принятых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов | 250 |
| Уведомление клиента о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества | 650 |
| Документы по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах: | |
| Приказ о мерах, принимаемых обществом в целях раскрытия информации о своих бенефициарных владельцах | 1 000 |
| Запрос на предоставление информации | 650 |
| Анкета бенефициарного владельца | 500 |
| Наименование документа, консультации, услуги | Cтоимость, руб. |
| Программа по внутреннему обучению сотрудников (вводный инструктаж в целях ПОД/ФТ): • Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ (текст) • Презентация (схемы на слайдах) • Тест для проверки знаний сотрудников • Нормативная правовая база • Приказ об утверждении программы подготовки и обучения по ПОД/ФТ • Акт проверки знаний по ПОД/ФТ сотрудников |
5 000
при прохождении Целевого инструктажа |
Внимание
Вы можете приобрести Реестр всех изменений, вносимых в законодательство ПОД/ФТ в целях контроля наличия в компании всех Приказов по изменению ПВК по ПОД/ФТ, а также реестр изменений законодательства в сфере ПОД/фт в целях контроля и своевременного проведения в компании целевого (внепланового) инструктажа.
| Наименование документа, консультации, услуги | Cтоимость ПАКЕТА и документов в отдельности, руб. |
| * Пакет документов ПО ЗАЩИТЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ (в исполнение 152-ФЗ): |
7 500 |
| Политика в отношении обработки и защиты персональных данных | 2 100 |
| Положение о защите персональных данных | 3 300 |
| Уведомление работника о необходимости получения ПД от третьих лиц | 200 |
| Согласие на запрос ПД у третьих лиц | 200 |
| Запрос ПД у третьих лиц | 200 |
| Согласие на передачу ПД третьему лицу | 200 |
| Согласие на обработку персональных данных (для работников) | 200 |
| Согласие на обработку персональных данных (для клиентов) | 200 |
| Приказ о мерах, принимаемых в сфере обработки и защиты ПД | 400 |
| Приказ о внесении изменений в документы | 400 |
| Приказ об определении перечня должностей | 400 |
| Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников | 400 |
| Отзыв согласия на обработку персональных данных | 200 |
| Ответ на запрос от третьего лица с предоставлением ПД | 200 |
| Обязательство о неразглашении ПД | 200 |
| Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД | 200 |
| Журнал учета передачи ПД | 200 |
| Журнал учета обращений субъектов ПД | 200 |
| Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД | 200 |
Пакеты и Документы, отмеченные * проходят постоянную актуализацию. Обновления данной документации доступны в рамках заключаемого Абонентского сопровождения.
