Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):
1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).
2. Договор микрозайма.
3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.
4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.
6. Соглашение о реструктуризации задолженности.
7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.
8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.
Комплект документов по внутреннему контролю
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)
2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)
3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции
4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)
5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Комплект документов по Защите персональных данных
1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных
2. Положение о защите персональных данных
3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц
4. Согласие на получение ПД третьих лиц
5. Согласие на получение ПД третьей стороне
6. Согласие на обработку персональных данных
7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных
8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника
9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»
10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников
11. Отзыв согласия на обработку персональных данных
12. Ответ 3-й стороне о ПД
13. Обязательство о неразглашении ПД
14. Образец запроса ПД 3-й стороны
15. Лист ознакомления с локальными НПА
16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД
17. Журнал учета передачи ПД
18. Лист ознакомления с локальными НПА
19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД
Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам
| Наименование документа, консультации, услуги | Cтоимость ПАКЕТА и документов в отдельности, руб. |
| * Пакет документов по КРЕДИТОВАНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ: | 10 500 |
| Положение «О порядке предоставления займов членам КПК» | 4 500 |
| Договор микрозайма с единовременным возвратом суммы займа и процентов за его пользование | 1 350 |
| Договор потребительского займа | 1 350 |
| Дополнительное соглашение о пролонгации договора микрозайма с единовременным возвратом суммы займа и процентов за его пользование | 250 |
| Дополнительное соглашение о пролонгации договора потребительского займа | 450 |
| Информация об условиях предоставления, использования и возврата займа | 900 |
| Заявление физического лица на предоставление займа | 900 |
| Анкета заемщика - физического лица | 900 |
| Форма журнала регистрации поступающих заявлений на получение микрозайма | 450 |
| Уведомление об изменении реквизитов, направляемое заемщиком | 1 100 |
| Информационное сообщение (о возможности применения штрафных санкций) | 250 |
| Пакет документо по КРЕДИТОВАНИЮ БИЗНЕСА: | 9 500 |
| Положение «О порядке предоставления займов членам КПК» | 4 500 |
| Протокол заседания Правления КПК с решением о предоставлении займа субъекту малого предпринимательства | 640 |
| Заключение о возможности предоставления микрозайма субъекту малого предпринимательства | 1 850 |
| Договор предоставления микрозайма | 1 500 |
| Дополнительное соглашение о пролонгации договора микрозайма субъекту малого предпринимательства | 1 250 |
| Заявка-Анкета на получение микрозайма субъектом малого предпринимательства | 1 500 |
| Наименование документа, консультации, услуги | Cтоимость ПАКЕТА | Cтоимость ПАКЕТА и документов в отдельности, руб. |
| * Пакет документов ДЛЯ РАБОТЫ С ЗАЛОГОМ: • Недвижимость • Движимое имущество • Поручительство |
13 500 | |
| Залог недвижимого имущества: | 8 500 | |
| Положение «О порядке предоставления займов членам КПК» | 4 500 | |
| Инструкция по работе с заложенной недвижимостью | 3 500 | |
| Договор залога нежилой недвижимости | 1 500 | |
| Договор залога жилой недвижимости | 1 500 | |
| Залог движимого имущества: | 6 000 | |
| Договор залога движимого имущества с юрлицом (оставление предмета залога у залогодателя) | 1 700 | |
| Договор залога движимого имущества с физлицом (оставление предмета залога у залогодателя) | 1 700 | |
| Акт описи и оценки имущества, принимаемого в залог | 450 | |
| Акт приема-передачи предмета залога | 350 | |
| Акт приема-передачи документации по залогу | 350 | |
| Поручительство: | ||
| Договор поручительства (с юрлицами и физлицами) | 1 700 | |
| Анкета поручителя | 900 | |
| Иное по залогу | ||
| Договор залога движимого имущества с юрлицом (передача предмета залога залогодержателю) | 1 700 | |
| Договор залога движимого имущества с физлицом (передача предмета залога залогодержателю) | 1 700 | |
| Соглашение об отступном | 1 800 | |
Внимание
Документы по кредитованию Бизнеса не подпадают под требования федерального закона №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». Рекомендуем для данного пакета приобрести документацию для работы с залогом (движимое и/или недвижимое имущество) и поручительством – в зависимости от вида применяемого обеспечения по кредитным продуктам в Вашей компании.
Пакеты и Документы, отмеченные * проходят постоянную актуализацию. Обновления данной документации доступны в рамках заключаемого Абонентского сопровождения.
