Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):
1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).
2. Договор микрозайма.
3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.
4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.
6. Соглашение о реструктуризации задолженности.
7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.
8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.
Комплект документов по внутреннему контролю
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)
2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)
3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции
4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)
5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Комплект документов по Защите персональных данных
1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных
2. Положение о защите персональных данных
3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц
4. Согласие на получение ПД третьих лиц
5. Согласие на получение ПД третьей стороне
6. Согласие на обработку персональных данных
7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных
8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника
9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»
10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников
11. Отзыв согласия на обработку персональных данных
12. Ответ 3-й стороне о ПД
13. Обязательство о неразглашении ПД
14. Образец запроса ПД 3-й стороны
15. Лист ознакомления с локальными НПА
16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД
17. Журнал учета передачи ПД
18. Лист ознакомления с локальными НПА
19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД
Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам
| Наименование документа, консультации, услуги | Cтоимость ПАКЕТА и документов в отдельности, руб. |
| * Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам | 5 700 |
| Пакет по взысканию задолженности: | 13 000 |
| Положение о работе с просроченной задолженностью | 4 000 |
| Уведомление о возникновении задолженности | 800 |
| Уведомление о расторжении договора | 800 |
| Досудебная претензия | 1 200 |
| Заявление о вынесении судебного приказа | 1 200 |
| Исковое заявление | 1 200 |
| Документы по 230-ФЗ | |
| Согласие должника на взаимодействие с третьими лицами в целях взыскания просроченной задолженности | 800 |
| Согласие должника на обработку персональных данных, в том числе согласие передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника | 800 |
| Реестр учета взаимодействия с должником | 400 |
| Соглашение о способах взаимодействия с должником | 800 |
| Соглашение о частоте взаимодействия с должником | 800 |
| Образец сообщения, направляемого посредством сетей электросвязи (текстового, голосового и иного) | 400 |
| Образец почтового уведомления | 550 |
| Уведомление о несоблюдении формы заявления об осуществлении взаимодействия через представителя/отказ от взаимодействия | 800 |
| Уведомление о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником | 800 |
| Пакет по реструктуризации: | 5 800 |
| Положение о порядке реструктуризации задолженности | 4 000 |
| Приказ о реструктуризации задолженности | 400 |
| Договор о реструктуризации | 1 200 |
| Соглашение о погашении задолженности + график | 1 200 |
| Пакет по цессии: | 4 500 |
| Инструкция по работе в рамках договора уступки прав требования | 2 800 |
| Договор уступки прав требования | 1 440 |
| Уведомление заемщика об уступке | 400 |
| Акт приема-передачи документов | 400 |
| Пакет по работе со Службой судебных приставов: | 3 750 |
| Заявление о применении обеспечительных мер | 800 |
| Заявление о возбуждении исполнительного производства | 1 200 |
| Жалоба на судебного пристава-исполнителя | 800 |
| Жалоба в Прокуратуру | 800 |
| Форма заявления о предоставлении информации | 800 |
| Наименование | Cтоимость, руб. |
| КОНСУЛЬТАЦИИ по вопросам взыскания задолженности: | 2 500 (1 устная консультация в течение 30 мин.) |
| По поиску средств и методов взыскания просроченной задолженности в зависимости от конкретных обстоятельств | |
| По приемам и методам воздействия на должника в зависимости от конкретной ситуации, в том числе поиску скрытого и выведенного имущества, банкротству кооператива | |
| По взаимодействию с правоохранительными органами, судами, службой судебных приставов | |
| По поиску средств и методов взыскания просроченной задолженности в зависимости от конкретных обстоятельств | |
| Работа по подготовке документации для взыскания задолженности в порядке искового судопроизводства: | В зависимости от объема работ предоставляются комплексные скидки |
| без передачи в ССП (за 1 дело) | 2 500 |
| с передачей в ССП (за 1 дело) | 3 000 |
Пакеты и Документы, отмеченные * проходят постоянную актуализацию. Обновления данной документации доступны в рамках заключаемого Абонентского сопровождения.
