Оставить отзыв
Заказать звонок
Заполните форму
И мы поможем вам оформить заказ
Спасибо
Мы уже получили ваше сообщение и скоро свяжемся с вами!
Спасибо
Ваш отзыв будет добавлен на сайт после проверки администратором!
Спасибо
Мы выслали расчет калькулятора и финмодель на вашу почту
Учредительные документы
  • Устав
  • Лист записи
  • Свидетельство ИНН
  • Свидетельство ЦБ о внесении в реестр МФО
  • Решение №1 о создании
  • Решение №2 (нотариально заверенное)
  • Приказ о назначении директора
  • Договор аренды Юридического адреса
  • Логин/пароль от личных кабинетов ЦБ и РосФин
  • Паспорт 1-го директора + СНИЛС
  • Квитанции с почты об отчетности и подключению к Росфинмониторингу
  • Печать
Комплект документов для работы ломбарда

Список обязательных договоров и внутренних документов ломбарда, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления займов, включая Заявление (заявку) на предоставление займа (для физ. лица, юр. лица, ИП)

2. Договор займа

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа

4. Договор процентного займа для привлечения ломбарду денежных средств (оборотного капитала) от владельцев ломбарда

5. Договор процентного займа для привлечения в ломбард денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц

6. Соглашение о реструктуризации задолженности

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления ломбарда

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации

Документы по кредитованию

1.Договор займа для ломбарда

2. Дополнительное соглашение к договору займа

3. Заявление на предоставление_займа

4. Информационное сообщение о риске неисполнения обязательств

5. Информация об условиях предоставления

6. Общие условие предоставления займов

7. Документы по реализации невостребованного имущества

8. Аукционная бюллетень

9. Журнал регистрации поступивших заявок

10. Заявление об оставлении предмета залога за собой

11. Извещение о проведении торгов

12. Извещение об отмене торгов

13. Положение о порядке реализации невостребованного имущества

14. Приказ о проведении торгов

15. Приказ об отмене торгов

16. Приказ об утверждении состава аукционной комиссии

17. Приказ об утверждении шага аукциона

18. Протокол о рассмотрении заявок на участие в торгах

19. Протокол подведения итогов

20. Сопроводительное письмо

Документы по учету и хранению драгметаллов

1. Договор о полной индивидуальной материальной ответственности

2. Инструкция ответственного лица

3. Инструкция по учету драгметаллов и драгкамней для ломбарда 2017

4. Карточка складского учета

5. Отчет о проданных товарах

6. Приказ о назначении ответственного лица

7. Приказ об утверждении Инструкции

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в финансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Комплект документов для работы МФО

Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).

2. Договор микрозайма.

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.

4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.

5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.

6. Соглашение о реструктуризации задолженности.

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Заявка отправлена
Поздравляем!
Вы получили бонус
При покупке у нас кредитного кооператива или микрофинансовой организации до пятницы вы получаете регистрацию ООО

абсолютно бесплатно

Подробности у менеджера по телефону 8 800 500 06 82

Заказать ликвидацию
Купить МФО
Купить ломбард
Пакет МФО
Пакет ломбарда
Мы вышлем все расчеты на вашу эл. почту
+ бонус финансовую модель МФО
стоимостью 39 000 руб.

Определение и последовательность регистрации потребительского кооператива

Кооператив потребительского типа представляет собой объединение физических или юридических лиц, которые преследуют совместные цели. Целью его основания является возможность достижения всеми внесшими доли (паи) участниками общих социальных и экономических результатов, связанных с их потребностями материального и другого характера.

Учреждение кооператива требует последующей регистрации и организации собрания лиц, входящих в ассоциацию. В ходе совещания реализуются следующие решения:

  1. Общим голосованием члены кооператива выбирают уполномоченного — председателя;
  2. Под кураторством новоизбранного председателя создается Устав;
  3. Председатель учреждает сбор паевого взноса с каждого члена организации;
  4. Формируется заявление в письменном виде, дополняясь регламентированными документами;
  5. Уполномоченный член организации направляет документы в государственный орган;
  6. Выплачивается установленная сумма госпошлины с производством печати;
  7. ФНС одобряет заявку, а после выдает сертификат о постановке на учет: создание кооператива подтверждается документально;
  8. В выбранной банковской структуре учреждается счет;
  9. Кооператив официально начинает деятельность.

Перечень документов, требуемых для прохождения регистрации

ФНС устанавливает следующий пакет документов к получению регистрации:

  • Письменное заявление — форма Р11001. Следующие лица уполномочены направлять заявление:
  1. Физическое лицо, обладающее компетенцией представлять интересы потребительского кооператива;
  2. Лица, которые учредили организацию;
  3. Куратор сторонней организации;
  4. Стороннее физическое лицо, которое законно обладает полномочиями по закону.
  • Свидетельство ИНН, а также копия паспорта лица, который формирует заявление;
  • Формируется письменный протокол. Документ обязан содержать сведения о создании кооператива, Устава, проведении голосовании и рабочих обязанностей каждого члена ассоциации;
  • Направляется две копии Устава. Документ будет содержать сведения о названии ассоциации, а также адресе. Дополнительно указывается цель создания организации, объем каждого взноса, последствия нарушения правил кооператива одним из членов. В пункте 2 статьи 123.2 ГК РФ указаны полные данные, касательно требований.

Важно: наименование ассоциации обязано содержать сноски, указывающие цели создания и текст «кооператив».

  • Необходимо подготовить документы об адресе представительства потребительского кооператива;
  • Выписка, подтверждаются уплату 4 тысяч рублей (регламентировано пунктов 1 статьи 333.33 НК РФ).

Налоговый учет и регистрация

Постановка на учет показана посредством обращения в Федеральную налоговую службу. Заявление рассматривается в течение 5 рабочих дней. Реализуются следующие способы подачи документов:

  • Зарегистрированное электронное письмо — ценное с описью;
  • Непосредственное посещение ФНС;
  • Посредством онлайн-сервиса МФЦ;
  • Через телекоммуникационные каналы: формируется в электронном виде и дополняется подписью.

Законными полномочиями для подачи документов непосредственно или через МФЦ обладают представитель кооператива или заявитель: предварительно посещается нотариус с заверкой доверенности. Сотрудники ФНС могут отказать в регистрации, основываясь на следующие причины: приводятся в таблице.

Официальная причина

Разъяснение

Наличие исправлений в направленном документе

ФНС не допускает наличие помарок в сформированном документе.

Адрес указан некорректно

Адрес регистрации приводится полностью и корректно.

Присутствуют сторонние надписи в паспорте

При наличии в паспорте сторонних записей в регистрации будет отказано.

Название ассоциации

При несоответствии наименования нормам закона в регистрации будет отказано.

Некорректные данные

Неподтвержденные данные в любом документе предполагают немедленный отказ.

Отсутствуют некоторые регламентированные документы

Недостаточный пакет документов означает отказ в регистрации.

 

Пример. Паспорт уполномоченного, который подал заявление

В создании заявки на регистрацию сотрудник направил собственный паспорт, который содержал пометки о регистрации на территории иностранного государства. В регистрации будет отказано, так как отметки другого государства в паспорте гражданина Российской Федерации неприемлемы.

Достоинства потребительского кооператива

Преимущества в регистрации пк, следующие:

  1. Отсутствуют значительные налоговые сборы, а процесс создания учетов упростили;
  2. Прибыль от деятельности кооператива будет распределена между членами ассоциации, учитывая изначальный размер внесенного пая;
  3. Нет ограничения на количество членов кооператива;
  4. Каждый член ассоциации получает право голоса; также реализуется возможность обмена паями;
  5. При возврате внесенных средств не уплачиваются налоги;
  6. Прецедент изменения количества членов ассоциации не требует повторной регистрации, а обладающие паями лица передают оные по наследству;
  7. Прерогатива покупки товаров по доступной цене;
  8. Опция покупки имущества в рассрочку.

Характерные особенности кооператива

Свойства потребительского кооператива:

  • Конечная цель — выполнение требований участников;
  • Доступна возможность учредить предпринимательскую деятельность;
  • Доход направляется всем участникам кооператива в равных долях;
  • Оплачиваемый фонд паев, а также прерогатива возмещения убытков в течение 3 месяцев со дня создания баланса;
  • Ответственность членов ассоциации субсидиарного типа.

Формирование отчетности: налоговый и бухгалтерский

Формирование отчетности происходит под кураторством руководителя ассоциации. Ежегодно отчет проверяется комитетом по ревизиям. В ходе создания отчетов применяются формы с первой по шестую. В ФНС регламентировано предоставлять формы 1,2 и 6, а также специальную декларацию.

  • Запись Дт 50 Кт 80 — начисление паев;
  • Запись Дт 50 и 51 Кт 75 — проведение взносов участниками;
  • Запись Дт 84 Кт 86 — доходы направляются на уставную работу;
  • Запись Дт 84 Кт 82 — наполнение резервного фонда;
  • Запись Дт 84 Кт 75 — участники получают доход;
  • Запись Дт 75 Кт 80 — формирование фонда с паями.

С каждым кварталом сотрудники ассоциации формируют отчеты, направляющиеся в фонды социального страхования и в пенсионный. Оформляются и направляются справки формы 2-НДФЛ в ФНС: ежегодно. Потребительский кооператив обязуется сообщать сведения об имеющемуся недвижимому и движимому имуществу.

Добро пожаловать в офис
нашей компании
Оставьте заявку
на получение бесплатной
консультации от сотрудника
нашей фирмы
Гарантируем 100% конфиденциальность ваших данных.


Продвижение сайта