Регистрация ломбардов в реестре Банка России. Изменения в законе «О Ломбардах».
С 11.01.2021 года начнет свою работу официальный реестр ломбардов Банка России. Теперь одной регистрации организации в налоговых органах недостаточно, ломбарды смогут осуществлять свою деятельность с момента внесения сведений в вышеуказанный реестр.
Согласно новым изменениям, внесенным в ФЗ-196 «О ломбардах», чтобы получить статус Ломбарда необходимо подготовить для Банка России определенный перечень документов, а также соответствовать новым требованиям к ЕИО, СДЛ и учредительному составу. Чтобы не терять большое количество времени и средств, поручите эту работу специалистам компании «Финтегра», имеющим колоссальный опыт по внесению организаций в реестры Центрального Банка Российской Федерации.
Справка
Компания «Финтегра» специализируется на услугах для организаций микрофинансового рынка, занимаясь их регистрацией, развитием, а также подготовкой к продаже. Специалисты компании постоянно следят за обновлением законодательства и находятся в курсе всех нововведений регулятора.
Требования к деловой репутации ЕИО ломбарда до 11.01.2021
Часть 1 статьи 2.1 Закона № 196-ФЗ
Лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа (далее – ЕИО) ломбарда, не может являться:
- лицо, которое осуществляло функции ЕИО некредитных финансовых организаций (далее–НФО) в момент совершения НФО нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности (в т.ч. вследствие неустранения этих нарушений), если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее 3-х лет;
- лицо, в отношении которого не истек срок, втечение которого оно считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации;
- лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономической деятельности (глава 22 УК РФ) или преступление против государственной власти.
Примечание: Аналогичные требования установлены в отношении членов совета директоров (наблюдательного совета), членов коллегиального исполнительного органа ломбарда.
Требования к деловой репутации ЕИО ломбарда с 11.01.2021
Часть 1 статьи 2.1 Закона №196-ФЗ
Лицом, осуществляющим функции ЕИО ломбарда, не может являться:
- лицо, которое осуществляло функции (независимо от срока) ЕИО финансовой организации (далее–ФО) в течение 12-ти месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) лицензии (дню исключения из соответствующего реестра) за нарушение законодательства Российской Федерации, если на день, предшествовавший дню назначения (избрания) лица на должность, не истек 5-летний срок со дня отзыва (аннулирования) лицензии (исключения из реестра) (за исключением случая, если лицо представило в Банк России доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) лицензии либо к исключению из соответствующего реестра);
- лицо, которое привлекалось 2 и более раза в течение 3-х лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность, к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и(или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением случаев, если такое административное правонарушение повлекло административное наказание в виде предупреждения);
- лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономики (раздел VIII УК РФ) или преступление против государственной власти (раздел VIII УК РФ);
- лицо, в отношении которого не истек срок, в течение которого оно считается подвергнутым административному наказанию в виде дисквалификации.
Официальные документы, которые необходимо предоставить в Банк России
Чтобы внести сведения о ломбарде в реестр Центробанка, необходимы следующие документы:
- Заявление о внесении сведений в реестр Банка России (шаблон в ближайшем будущем появится на портале Банка России) которое должно содержать:
- название на русском языке (с указанием краткой версии, если она есть);
- ОГРН; ИНН; адрес, указанный в ЕГРЮЛ;
- электронный адрес и телефонный номер заявителя;
- адреса официальных сайтов в Интернете (если они есть);
- ходатайство о внесении сведений в реестр;
- информация об уплате государственной пошлины;
- сведения о ЕИО и СДЛ (также о кандидате на должность СДЛ);
- информация о физлицах, указанных в части 2 статьи 2.2 Закона № 196-ФЗ;
- дата утверждения ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также реквизиты документа, в соответствии с которым утверждены правила (при его наличии);
- список документов.
- Учредительный документ.
- Список анкетных данных, который составлен для СДЛ (кандидата на должность СДЛ) и ЕИО, причем образец, рекомендованный к сведению, приведен в приложении к Указанию № 5626-У.
- Анкета, которая была составлена для каждого физлица, о котором упоминается в части 2 статьи 2.2 Закона № 196-ФЗ (рекомендованный шаблон есть в приложении к Указанию № 5626-У).
- Документы, которые иллюстрируют анкетные сведения и доказывают их подлинность, среди них:
- Паспорт либо иной документ, удостоверяющий личность;
- Документ, который указывает на избрание на должность (назначение в орган управления);
- Документы, которые содержат сведения о трудовой деятельности лица, включая информацию о его работе по совместительству.
- Документы, которые гарантируют, что заявитель соответствует Критериям МСП (это уточнение для заявителя, отвечающего указанным условиям, но информация, о котором не внесена в единый реестр субъектов МСП).
- Документ, который включает в себя информацию об акционерах (участниках) заявителя, а также о лицах (группе лиц), контролирующих (контролирующей) акционеров (участников) заявителя (рекомендованный шаблон ищите в приложении к Указанию № 5626-У) (далее – Сведения об акционерах (участниках).
Указание № 5626-У, Указание № 5361-У
Все документы должны быть предоставлены в форме электронных документов в Банк России. Они должны соответствовать критериям обращения Банка России с юр.лицами (учитывая использование информационных ресурсов Центробанка). При этом на официальных документах должна стоять электронная подпись физлица либо юр.лица.
Документы должны быть выданы в виде файлов с расширением *.pdf (с электронными копиями документов. Если документы составлены на иностранном языке, то они должны быть легализованы (в случае, когда иное не предусматривает международный договор). Необходимо приложить их перевод на русский, причем точность перевода и истинность подписи переводчика нужно заверять нотариально.
Если физлицо получило образование за рубежом, то к нему необходимо приложить свидетельство о его признании в РФ.
- Аналогично советуем готовить пакет документов и иным юр.лицам, которые нацелены на получение статуса ломбарда.
Дополнительные пометки:
- если документы для внесения сведений о юр.лице в реестр сдаются в Банк России повторно, придется снова платить госпошлину;
- если сведения о юр.лице успешно внесены в реестр, то Центробанк отправляет в ломбард соответствующую выписку из реестра.
Правила наименования Ломбарда
Эти нормативы действуют как для юрлиц, желающих получить статус ломбардов, так и для самих ломбардов. Итак, фирменное название и сокращенное название (при его наличии) обязано содержать слово «ломбард».
- Таким образом, следует использовать в названии непосредственно слово «ломбард».
- Можно обособлять слово «ломбард» с помощью тире или дефиса. Однако из названия должно быть однозначно понятно, что юрлицо действует как ломбард по Закону № 196-ФЗ.
- Наименование юрлица обязано содержать указание на его ОПФ, а также собственно наименования юрлица. Причем оно не может состоять исключительно из слов, обозначающих род деятельности (п. 2 ст. 1473 ГК РФ).
Для удобства приводим примеры наименований.
| Допустимо | Недопустимо |
|---|---|
| ООО «УСПЕХ-ЛОМАБРД» | ООО «ЛОМБАРД» |
| ООО «ЛОМБАРД.666» | ООО «АВТОЛОМАРД-666» |
| ООО «ЛОМБАРД55» | ООО «МИР ЛОМБАРДОВ» |
| ООО «ЛОМБАРД «ЛОМБАРДЖИНИ» | ООО «ДОМ ЛОМБАРДА» |
Итак, компания «Финтегра» готова зарегистрировать ломбард в Банке России по всем современным требованиям законодательства. Обращайтесь к нам за профессиональными услугами.
Для сведения клиентов.
Какими нормативными актами мы руководствуемся?
- Закон № 196-ФЗ - Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».
- Закон от 13.07.2020 № 196-ФЗ - Федеральный закон от 13.07.2020 № 196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
- Указание № 5626-У* - Указание Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов»;
- Указание № 4658-У - Указание Банка России от 21.12.2017 № 4658-У «О порядке и сроке направления уведомления лицом, которое прямо или косвенно получило право распоряжения 10 и более процентами голосов…»;
- Указание № 3470-У - Указание Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля…»;
- Указание № 5361-У - Указание Банка России от 19.12.2019 № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена…»;
- Положение № 445-П - Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
- НК РФ - Налоговый кодекс Российской Федерации.