Оставить отзыв
Заказать звонок
Заполните форму
И мы поможем вам оформить заказ
Спасибо
Мы уже получили ваше сообщение и скоро свяжемся с вами!
Спасибо
Ваш отзыв будет добавлен на сайт после проверки администратором!
Спасибо
Мы выслали расчет калькулятора и финмодель на вашу почту
Учредительные документы
  • Устав
  • Лист записи
  • Свидетельство ИНН
  • Свидетельство ЦБ о внесении в реестр МФО
  • Решение №1 о создании
  • Решение №2 (нотариально заверенное)
  • Приказ о назначении директора
  • Договор аренды Юридического адреса
  • Логин/пароль от личных кабинетов ЦБ и РосФин
  • Паспорт 1-го директора + СНИЛС
  • Квитанции с почты об отчетности и подключению к Росфинмониторингу
  • Печать
Комплект документов для работы ломбарда

Список обязательных договоров и внутренних документов ломбарда, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления займов, включая Заявление (заявку) на предоставление займа (для физ. лица, юр. лица, ИП)

2. Договор займа

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа

4. Договор процентного займа для привлечения ломбарду денежных средств (оборотного капитала) от владельцев ломбарда

5. Договор процентного займа для привлечения в ломбард денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц

6. Соглашение о реструктуризации задолженности

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления ломбарда

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации

Документы по кредитованию

1.Договор займа для ломбарда

2. Дополнительное соглашение к договору займа

3. Заявление на предоставление_займа

4. Информационное сообщение о риске неисполнения обязательств

5. Информация об условиях предоставления

6. Общие условие предоставления займов

7. Документы по реализации невостребованного имущества

8. Аукционная бюллетень

9. Журнал регистрации поступивших заявок

10. Заявление об оставлении предмета залога за собой

11. Извещение о проведении торгов

12. Извещение об отмене торгов

13. Положение о порядке реализации невостребованного имущества

14. Приказ о проведении торгов

15. Приказ об отмене торгов

16. Приказ об утверждении состава аукционной комиссии

17. Приказ об утверждении шага аукциона

18. Протокол о рассмотрении заявок на участие в торгах

19. Протокол подведения итогов

20. Сопроводительное письмо

Документы по учету и хранению драгметаллов

1. Договор о полной индивидуальной материальной ответственности

2. Инструкция ответственного лица

3. Инструкция по учету драгметаллов и драгкамней для ломбарда 2017

4. Карточка складского учета

5. Отчет о проданных товарах

6. Приказ о назначении ответственного лица

7. Приказ об утверждении Инструкции

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в финансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Комплект документов для работы МФО

Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).

2. Договор микрозайма.

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.

4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.

5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.

6. Соглашение о реструктуризации задолженности.

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Заявка отправлена
Поздравляем!
Вы получили бонус
При покупке у нас кредитного кооператива или микрофинансовой организации до пятницы вы получаете регистрацию ООО

абсолютно бесплатно

Подробности у менеджера по телефону 8 800 500 06 82

Заказать ликвидацию
Купить МФО
Купить ломбард
Пакет МФО
Пакет ломбарда
Мы вышлем все расчеты на вашу эл. почту
+ бонус финансовую модель МФО
стоимостью 39 000 руб.

С 1 января 2020 в России начал действовать закон №259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ». Работа с компаниями финансового сектора - это наша специализация, поэтому мы сразу обратили внимание на этот сегмент и отметили особые трудности регистрации

Получить опыт регистрации инвестиционной платформы изначально представлялось затруднительным хотя бы из-за того, что для регистрации такой организации в реестре Центробанка требуется 5 000 000 рублей собственного капитала. Так что экспериментировать с привлечением собственных средств у нас не было никакой возможности.

В марте 2020 года к нам обратился заказчик с просьбой помочь с попаданием в реестр ЦБ его краудинвестингового проекта. Оператор инвестиционной платформы является посредником между частным инвестором и получателем инвестиций. Зарабатывает такая площадка на собственной комиссии от инвестиций.

Краудинвестинг – финансовый инструмент для привлечения капитала в стартапы и предприятия малого бизнеса от широкого круга микроинвесторов

Мы сразу озвучили, что это будет первый наш проект, поэтому мы дали большую скидку на услуги и разбивку 50/50 (50% оплаты нам по факту вступления в реестр).

После недолго обсуждения условий проекта, наши специалисты начали собирать необходимую информацию для регистрации юридического лица – это ООО, отвечающее требованиям 259-ФЗ – и успешно зарегистрировали его.

Регистрация оператора инвестиционной платформы в Центробанке

Затем, мы разработали внутренние локальные правовые документы, в том числе правила внутреннего контроля в рамках 115-ФЗ ПОД/ФТ; создали правила инвестиционной платформы – описание работы платформы с юридической и фактической точки зрения (реально используются); написали политику по управлению конфликтами интересов – регламент по тому, как определяются сами конфликты интересов и несется ответственность в случае их возникновения.

Далее мы подготовили расчет собственных средств – те самые пять миллионов рублей – этот расчет позволяет отразить соответствие требованиям ЦБ и включает в себя бухгалтерские документы, заполненные по требованиям ЦБ. В данных документах могут отображаться как денежные средства, так и нематериальные активы. Помимо этого расчета необходимы сопутствующие бухгалтерские документы – балансы и отчет о финансовых результатах для отображения требуемых средств.

Создали личный кабинет для платформы на портале ЦБ по инструкции Центрального банка с учетом всех необходимых особенностей (инструкция по работе с ЛК на портале ЦБ содержит 306 страниц).

Какие документы необходимы для регистрации инвестиционной платформы (краудинвестинг)?

Весь пакет необходимых документов для отправки через ЛК ЦБ состоит из разного количества документов – нельзя сказать, что мы подготовим, например, 15 или 20 документов, всё зависит от множества факторов – количество участников, сотрудников, того, кто является директором или учредителем (юр или физ лицо) и т.д.

Подготавливаем заявление в ЦБ от имени оператора инвестиционной платформы – это определенная форма на портале ЦБ, которую необходимо грамотно и внимательно заполнить, не совершая ошибок – и отправляем вместе с сопутствующими документами.

После первого захода на регистрацию через 30 рабочих дней мы получили отказ. Этот срок является нормой рассмотрения обращения на регистрацию платформы. Отказ был связан с несколькими причинами, неочевидными ошибками, которые были связанны напрямую с вопросом практики регистрации подобных организаций. Например, анкета участников не содержала развернутых сведений об участии в органах управления других организаций, неверно были указаны даты составления бухгалтерских документов, не были предоставлены некоторые банковские подтверждения наличия средств, в копии трудовой книжке неправильно указаны данные от трудовой деятельности. Кроме того, были необходимы правки в правилах и политике платформы.

Пример одной из регистрационных ошибок оператора инвестиционной платформы

Ошибки при регистрации краудинвестинговой инвестиционной платформы

Сам процесс исправления ошибок и отправки документов заново длился более 9 месяцев. У Центрального банка находились новые замечания к полноте и структуре документации для оператора инвестиционной платформы по параметрам нашей организации. В итоге мы подавали заново переделанные документы 5 раз. Это было связанно не только с отказами в регистрации, именно отказ внесения в реестр операторов инвестиционных платформ был всего один (первый) раз, остальное «жонглирование» документацией в личном кабинете портала ЦБ было связанно с запросами, уточнениями и комментариями от Центробанка с требованием коррекции и правки. Напомним, что мы работаем с регистрацией финансовых компаний, в т.ч. и с Банком России, и готовим регистрационные документы около 5 лет. Нами зарегистрировано более 400 организаций.

Государственная регистрация в реестре Центрального банка пройдена успешна, что подтверждается надлежащей записью в реестре операторов инвестиционных платформ на сайте Банка России. На сегодняшний день это успешно функционирующая платформа по привлечению инвестиционных средств от частных инвесторов со специализацией инвестирования в области реновации недвижимости, строительства и выкупа недооцененных активов.

Уже в феврале с помощью усилий команды Финтегра в реестр ЦБ РФ внесены 3 из 33 зарегистрированных операторов инвестиционных платформ. Наш опыт позволяет избежать указанных выше ошибок и гарантирует легализацию посредничества между инвесторами и получателями инвестиций в интернете.

Хотите организовать собственный бизнес в финансовой сфере с новыми возможностями, при этом полностью легально?

Чем может заниматься платформа:

  • Кредитование физическими лицами организаций
  • Легально проводить ICO криптовалют
  • Привлечение инвестиций от частных и юридических лиц для покрытия операционных задач
  • Краудинвестингом - привлечение долевого капитала в стартапы и предприятия малого бизнеса
  • Краудфандингом - целевой сбор средств и инвестирование в проекты
  • Привлекать инвестиции на развитие платформы
  • Привлекать инвесторов для российских инвестиционных проектов со всего мира

Из федерального закона от 02.08.2019 N 259-ФЗ:

"Иинвестиции - денежные средства, используемые в целях получения прибыли или достижения иного полезного эффекта путем приобретения предусмотренных настоящим Федеральным законом ценных бумаг или цифровых прав либо путем предоставления займа"

Что мы сделаем для Вас:

  • Подготовим документы для регистрации юридического лица инвестиционной платформы в налоговой.
  • Получим ЭЦП для удаленной регистрации в налоговой при необходимости.
  • Рассчитываем размер собственных средств (капитала) оператора инвестиционной платформы в порядке, установленном нормативными актами Банка России - расчет собственных средств и документы, подтверждающие их наличие.
  • Обучим специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, необходимое по закону.
  • Получим ускоренные справки об отсутствии судимости на Генерального директора и СДЛа, необходимые для отправки в ЦБ. Проверим информацию по директору - налоговый негатив и соответствие квалификационным требованиям ЦБ РФ.
  • Проверим учредительный состав - акционеры/участники - количество, данные, учредительные документы для юр. лица - консультируем по учредительному составу - проверяем по налоговому негативу и запретам.
  • Разработаем индивидуальные документы для инвестиционной платформы, которые в дальнейшем необходимы будут для подачи в ЦБ на регистрацию в реестре.
  • Подготовим комплект документов для подачи компании на внесение в реестр операторов инвестиционных платформ ЦБ РФ в соответствии с ФЗ № 259 - все справки, документы, анкеты и заявления по правилам ЦБ РФ.
  • Создадим электронно-цифровую подпись для создания личного кабинета и отправки документов в ЦБ.
  • Возьмем на себя все нотариальные расходы по регистрации.

Разработаем индивидуальные документы инвестиционной платформы:

  • Правила внутреннего контроля
  • Политика по управлению конфликтом интересов инвестиционной платформы
  • Правила инвестиционной платформы

Поможем полностью автоматизировать работу вашей площадки в части организации расчётов между её пользователями. Предоставим подрядчика по созданию IT платформы инвестиционной площадки:

- Откроем номинальный счёт и обезопасим расчёты

- Автоматизируем работу вашей площадки

- Интегрируем площадку с API оператора расчетов

- Полностью автоматизируем финансовые операции

Подключим БКИ - бюро кредитных историй

Обращайтесь к экспертам компании "Финтегра"!

Добро пожаловать в офис
нашей компании
Оставьте заявку
на получение бесплатной
консультации от сотрудника
нашей фирмы
Гарантируем 100% конфиденциальность ваших данных.


Продвижение сайта