С 1 января 2020 в России начал действовать закон №259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ». Работа с компаниями финансового сектора - это наша специализация, поэтому мы сразу обратили внимание на этот сегмент и отметили особые трудности регистрации

Получить опыт регистрации инвестиционной платформы изначально представлялось затруднительным хотя бы из-за того, что для регистрации такой организации в реестре Центробанка требуется 5 000 000 рублей собственного капитала. Так что экспериментировать с привлечением собственных средств у нас не было никакой возможности.

В марте 2020 года к нам обратился заказчик с просьбой помочь с попаданием в реестр ЦБ его краудинвестингового проекта. Оператор инвестиционной платформы является посредником между частным инвестором и получателем инвестиций. Зарабатывает такая площадка на собственной комиссии от инвестиций.

Краудинвестинг – финансовый инструмент для привлечения капитала в стартапы и предприятия малого бизнеса от широкого круга микроинвесторов

Мы сразу озвучили, что это будет первый наш проект, поэтому мы дали большую скидку на услуги и разбивку 50/50 (50% оплаты нам по факту вступления в реестр).

После недолго обсуждения условий проекта, наши специалисты начали собирать необходимую информацию для регистрации юридического лица – это ООО, отвечающее требованиям 259-ФЗ – и успешно зарегистрировали его.

Затем, мы разработали внутренние локальные правовые документы, в том числе правила внутреннего контроля в рамках 115-ФЗ ПОД/ФТ; создали правила инвестиционной платформы – описание работы платформы с юридической и фактической точки зрения (реально используются); написали политику по управлению конфликтами интересов – регламент по тому, как определяются сами конфликты интересов и несется ответственность в случае их возникновения.

Далее мы подготовили расчет собственных средств – те самые пять миллионов рублей – этот расчет позволяет отразить соответствие требованиям ЦБ и включает в себя бухгалтерские документы, заполненные по требованиям ЦБ. В данных документах могут отображаться как денежные средства, так и нематериальные активы. Помимо этого расчета необходимы сопутствующие бухгалтерские документы – балансы и отчет о финансовых результатах для отображения требуемых средств.

Создали личный кабинет для платформы на портале ЦБ по инструкции Центрального банка с учетом всех необходимых особенностей (инструкция по работе с ЛК на портале ЦБ содержит 306 страниц).

Какие документы необходимы для регистрации инвестиционной платформы (краудинвестинг)?

Весь пакет необходимых документов для отправки через ЛК ЦБ состоит из разного количества документов – нельзя сказать, что мы подготовим, например, 15 или 20 документов, всё зависит от множества факторов – количество участников, сотрудников, того, кто является директором или учредителем (юр или физ лицо) и т.д.

Подготавливаем заявление в ЦБ от имени оператора инвестиционной платформы – это определенная форма на портале ЦБ, которую необходимо грамотно и внимательно заполнить, не совершая ошибок – и отправляем вместе с сопутствующими документами.

После первого захода на регистрацию через 30 рабочих дней мы получили отказ. Этот срок является нормой рассмотрения обращения на регистрацию платформы. Отказ был связан с несколькими причинами, неочевидными ошибками, которые были связанны напрямую с вопросом практики регистрации подобных организаций. Например, анкета участников не содержала развернутых сведений об участии в органах управления других организаций, неверно были указаны даты составления бухгалтерских документов, не были предоставлены некоторые банковские подтверждения наличия средств, в копии трудовой книжке неправильно указаны данные от трудовой деятельности. Кроме того, были необходимы правки в правилах и политике платформы.

Пример одной из регистрационных ошибок оператора инвестиционной платформы

Сам процесс исправления ошибок и отправки документов заново длился более 9 месяцев. У Центрального банка находились новые замечания к полноте и структуре документации для оператора инвестиционной платформы по параметрам нашей организации. В итоге мы подавали заново переделанные документы 5 раз. Это было связанно не только с отказами в регистрации, именно отказ внесения в реестр операторов инвестиционных платформ был всего один (первый) раз, остальное «жонглирование» документацией в личном кабинете портала ЦБ было связанно с запросами, уточнениями и комментариями от Центробанка с требованием коррекции и правки. Напомним, что мы работаем с регистрацией финансовых компаний, в т.ч. и с Банком России, и готовим регистрационные документы около 5 лет. Нами зарегистрировано более 400 организаций.

Государственная регистрация в реестре Центрального банка пройдена успешна, что подтверждается надлежащей записью в реестре операторов инвестиционных платформ на сайте Банка России. На сегодняшний день это успешно функционирующая платформа по привлечению инвестиционных средств от частных инвесторов со специализацией инвестирования в области реновации недвижимости, строительства и выкупа недооцененных активов.

Уже в феврале с помощью усилий команды Финтегра в реестр ЦБ РФ внесены 3 из 33 зарегистрированных операторов инвестиционных платформ. Наш опыт позволяет избежать указанных выше ошибок и гарантирует легализацию посредничества между инвесторами и получателями инвестиций в интернете.

Хотите организовать собственный бизнес в финансовой сфере с новыми возможностями, при этом полностью легально?

Чем может заниматься платформа:

• Кредитование физическими лицами организаций
• Легально проводить ICO криптовалют
• Привлечение инвестиций от частных и юридических лиц для покрытия операционных задач
• Краудинвестингом - привлечение долевого капитала в стартапы и предприятия малого бизнеса
• Краудфандингом - целевой сбор средств и инвестирование в проекты
• Привлекать инвестиции на развитие платформы
• Привлекать инвесторов для российских инвестиционных проектов со всего мира

Из федерального закона от 02.08.2019 N 259-ФЗ:

"Иинвестиции - денежные средства, используемые в целях получения прибыли или достижения иного полезного эффекта путем приобретения предусмотренных настоящим Федеральным законом ценных бумаг или цифровых прав либо путем предоставления займа"

Что мы сделаем для Вас:

• Подготовим документы для регистрации юридического лица инвестиционной платформы в налоговой.
• Получим ЭЦП для удаленной регистрации в налоговой при необходимости.
• Рассчитываем размер собственных средств (капитала) оператора инвестиционной платформы в порядке, установленном нормативными актами Банка России - расчет собственных средств и документы, подтверждающие их наличие.
• Обучим специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, необходимое по закону.
• Получим ускоренные справки об отсутствии судимости на Генерального директора и СДЛа, необходимые для отправки в ЦБ. Проверим информацию по директору - налоговый негатив и соответствие квалификационным требованиям ЦБ РФ.
• Проверим учредительный состав - акционеры/участники - количество, данные, учредительные документы для юр. лица - консультируем по учредительному составу - проверяем по налоговому негативу и запретам.
• Разработаем индивидуальные документы для инвестиционной платформы, которые в дальнейшем необходимы будут для подачи в ЦБ на регистрацию в реестре.
• Подготовим комплект документов для подачи компании на внесение в реестр операторов инвестиционных платформ ЦБ РФ в соответствии с ФЗ № 259 - все справки, документы, анкеты и заявления по правилам ЦБ РФ.
• Создадим электронно-цифровую подпись для создания личного кабинета и отправки документов в ЦБ.
• Возьмем на себя все нотариальные расходы по регистрации.

Разработаем индивидуальные документы инвестиционной платформы:

• Правила внутреннего контроля
• Политика по управлению конфликтом интересов инвестиционной платформы
• Правила инвестиционной платформы

Поможем полностью автоматизировать работу вашей площадки в части организации расчётов между её пользователями. Предоставим подрядчика по созданию IT платформы инвестиционной площадки:

- Откроем номинальный счёт и обезопасим расчёты

- Автоматизируем работу вашей площадки

- Интегрируем площадку с API оператора расчетов

- Полностью автоматизируем финансовые операции

Подключим БКИ - бюро кредитных историй

Обращайтесь к экспертам компании "Финтегра"!