Оставить отзыв
Заказать звонок
Заполните форму
И мы поможем вам оформить заказ
Спасибо
Мы уже получили ваше сообщение и скоро свяжемся с вами!
Спасибо
Ваш отзыв будет добавлен на сайт после проверки администратором!
Спасибо
Мы выслали расчет калькулятора и финмодель на вашу почту
Учредительные документы
  • Устав
  • Лист записи
  • Свидетельство ИНН
  • Свидетельство ЦБ о внесении в реестр МФО
  • Решение №1 о создании
  • Решение №2 (нотариально заверенное)
  • Приказ о назначении директора
  • Договор аренды Юридического адреса
  • Логин/пароль от личных кабинетов ЦБ и РосФин
  • Паспорт 1-го директора + СНИЛС
  • Квитанции с почты об отчетности и подключению к Росфинмониторингу
  • Печать
Комплект документов для работы ломбарда

Список обязательных договоров и внутренних документов ломбарда, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления займов, включая Заявление (заявку) на предоставление займа (для физ. лица, юр. лица, ИП)

2. Договор займа

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа

4. Договор процентного займа для привлечения ломбарду денежных средств (оборотного капитала) от владельцев ломбарда

5. Договор процентного займа для привлечения в ломбард денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц

6. Соглашение о реструктуризации задолженности

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления ломбарда

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации

Документы по кредитованию

1.Договор займа для ломбарда

2. Дополнительное соглашение к договору займа

3. Заявление на предоставление_займа

4. Информационное сообщение о риске неисполнения обязательств

5. Информация об условиях предоставления

6. Общие условие предоставления займов

7. Документы по реализации невостребованного имущества

8. Аукционная бюллетень

9. Журнал регистрации поступивших заявок

10. Заявление об оставлении предмета залога за собой

11. Извещение о проведении торгов

12. Извещение об отмене торгов

13. Положение о порядке реализации невостребованного имущества

14. Приказ о проведении торгов

15. Приказ об отмене торгов

16. Приказ об утверждении состава аукционной комиссии

17. Приказ об утверждении шага аукциона

18. Протокол о рассмотрении заявок на участие в торгах

19. Протокол подведения итогов

20. Сопроводительное письмо

Документы по учету и хранению драгметаллов

1. Договор о полной индивидуальной материальной ответственности

2. Инструкция ответственного лица

3. Инструкция по учету драгметаллов и драгкамней для ломбарда 2017

4. Карточка складского учета

5. Отчет о проданных товарах

6. Приказ о назначении ответственного лица

7. Приказ об утверждении Инструкции

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в финансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Комплект документов для работы МФО

Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).

2. Договор микрозайма.

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.

4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.

5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.

6. Соглашение о реструктуризации задолженности.

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Заявка отправлена
Поздравляем!
Вы получили бонус
При покупке у нас кредитного кооператива или микрофинансовой организации до пятницы вы получаете регистрацию ООО

абсолютно бесплатно

Подробности у менеджера по телефону 8 800 500 06 82

Заказать ликвидацию
Купить МФО
Купить ломбард
Пакет МФО
Пакет ломбарда
Мы вышлем все расчеты на вашу эл. почту
+ бонус финансовую модель МФО
стоимостью 39 000 руб.

Помогаем определиться с выбором между инвестиционной платформой и потребительским обществом

В чем разница?
Под какие задачи?
Какие преимущества?

Перед нашими клиентами встаёт вопрос о выборе формата организации для выполнения своих задач практически в каждом 3-м случае. Нередко приходится проводить подробную консультацию о том, какой вид деятельности в каком случае отвечает требованиям российских законов. Когда мы начали регистрировать инвестиционные площадки, затруднения при выборе инструмента по видам организационно-правовой формы начали возникать всё чаще.

 
Разнообразие бизнеса в области инвестиций
 

Приводим сравнение по возможностям между потребительским кооперативом (ПК) и инвестиционной платформой (ИП)

Фундаментальные различия

Главным отличием этих двух форм организаций является круг инвесторов и выгодоприобретателей. В случае с потреб кооперативом это ограничение в виде пайщиков и задач целевой программы. Инвест платформа может работать с неограниченным кругом инвесторов и разнообразными проектами.

Инвестиционная платформа – юридическая форма ООО, АО, ПАО – коммерческая организация, которая может работать с привлечением инвестиций от широкого круга людей и организаций. Есть конкретные учредители (владельцы), принимающие стратегические решения.

Пример

Для привлечения инвестиций в строительные объекты перспективной малоэтажной застройки создается инвестиционная платформа с интернет-порталом, где размещаются строительные инвестиционные проекты, отвечающие требованиям площадки, и организуется процесс привлечения и возврата средств от частных лиц или организаций.

Потребительский кооператив (потребительское общество) – некоммерческая организация, которая может вести предпринимательскую деятельность, для получения выгод и благ только для его участников. Каждый инвестор (пайщик) имеет право голоса для принятия стратегических решений.

Пример

Для покупки и дальнейшего коммерческого/некоммерческого использования перспективного объекта недвижимости рядом лиц организовывается ПК, который становится владельцем недвижимости и распределяет полученные блага между членами кооператива.

Для каких задач открывают?

Назначение ПК – привлечение инвестиций в виде денежных средств, материального/нематериального имущества, вклада в виде труда от частных лиц и (или) организаций в проекты по целевой программе.

Назначение ИП – привлечение и распределение инвестиций в виде денег в проекты, опубликованные на интернет-платформе.

На чем зарабатывают организатор предприятия?

Потребительское общество – поощрение за сопровождение реализация целевой программы или процент пропорционально долевого участия от инвестиций. Получают блага в разнообразных видах.

Оператор инвестиционных платформ – комиссия от привлеченных и (или) распределенных на сайте средств в инвестиционные проекты. Получают выгоду только в виде денег.

Как организовать такое предприятие?

ПК – найти не менее 5 пайщиков, получить юридический адрес, создать устав, зарегистрировать кооператив в налоговой, написать целевую программу – от 15 рабочих дней.

ИП – зарегистрировать в ФНС компанию (ООО или т.п.); создать: правила внутреннего контроля, политику по управлению конфликтом интересов, правила инвестиционной платформы; создать сайт; подтвердить наличие средств в размере 5 000 000 рублей; пройти регистрацию в Центральном банке (в т.ч. онлайн собеседование) – от 45 рабочих дней.

Кем регулируется?

Потребительский кооператив – только налоговые органы.

Инвестиционная площадка – Банк России, Росфинмониторинг, ФНС.

Денежный оборот и прозрачность

ПК – все деньги поступают на один счет.

ИП – каждый проект финансируется на отдельный счет.

За 1,5 года мы зарегистрировали более 60 потребительских кооперативов – это известная многим форма организации деятельности для выполнения определенных задач. Закон о потребительской кооперации был издан в 1992 году.

При этом, с момента появления закона «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ» прошло всего 2 года, за это время мы оказали услуги 5 клиентам (2 площадки сейчас в процессе регистрации).

Если вас заинтересовало открытие одной из этих форм организаций, пишите с сайта или звоните нам в любое время!

 

Добро пожаловать в офис
нашей компании
Оставьте заявку
на получение бесплатной
консультации от сотрудника
нашей фирмы
Гарантируем 100% конфиденциальность ваших данных.


Продвижение сайта