Оставить отзыв
Заказать звонок
Заполните форму
И мы поможем вам оформить заказ
Спасибо
Мы уже получили ваше сообщение и скоро свяжемся с вами!
Спасибо
Ваш отзыв будет добавлен на сайт после проверки администратором!
Учредительные документы
  • Устав
  • Лист записи
  • Свидетельство ИНН
  • Свидетельство ЦБ о внесении в реестр МФО
  • Решение №1 о создании
  • Решение №2 (нотариально заверенное)
  • Приказ о назначении директора
  • Договор аренды Юридического адреса
  • Логин/пароль от личных кабинетов ЦБ и РосФин
  • Паспорт 1-го директора + СНИЛС
  • Квитанции с почты об отчетности и подключению к Росфинмониторингу
  • Печать
Комплект документов для работы МФО

Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).

2. Договор микрозайма.

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.

4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.

5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.

6. Соглашение о реструктуризации задолженности.

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Заявка отправлена
Поздравляем!
Вы получили бонус
При покупке у нас кредитного кооператива или микрофинансовой организации до пятницы вы получаете регистрацию ООО

абсолютно бесплатно

Подробности у менеджера по телефону 8 800 500 06 82

Заказать ликвидацию
Купить МФО
Пакет МФО

Сравнение микрофинансовых организаций (МФО) в виде микрофинансовой компании (МФК) и микрокредитной компании (МКК)

В 2017 году все МФО перестали быть организациями, теперь они называются либо МКК (микрокредитная компания), либо МФК (микрофинансовая компания). Изменения в наименовании влияют на возможности компании и требования к ним. Рассмотрим в нижеприведенной таблице, что они означают.

№ Сравнительный признак МФК МКК 
1 Предельная сумма микрозайма физическому лицу (основного долга физического лица перед МФО по договорам микрозайма) 1 млн руб. 500 тыс. руб.
2 Предельная сумма микрозайма юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю (основного долга юридического лица или индивидуального предпринимателя перед МФО по договорам микрозайма) 3 млн руб. 3 млн руб.
3 Привлечение денежных средств Разрешено
• от физических лиц (в т.ч. индивидуальных предпринимателей), не являющихся учредителями (участниками, акционерами) на сумму не менее 1,5 млн руб.
• без ограничений по сумме от юридических лиц и учредителей (участников, акционеров) — физических и юридических лиц
Запрещено
• от физических лиц (в т.ч. индивидуальных предпринимателей), не являющихся учредителями (участниками, акционерами)
Разрешено
• без ограничения по сумме от юридических лиц и учредителей (участников, акционеров) — физических и юридических лиц
4 Размер собственных средств (капитала) Не менее 70 млн руб. Требования отсутствуют
5 Выпуск облигаций Разрешено с учетом ограничений Запрещено
6 Соблюдение экономических нормативов а) достаточности собственных средств;
б) ликвидности;
в) максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (вводится с 01.01.2018);
г) максимального размера риска на связанное с МФК лицо (группу связанных с МФК) (вводится с 01.01.2018)
а) достаточности собственных средств;
б) ликвидности
7 Формирование резервов на возможные потери по займам Обязанность установлена Обязанность установлена
8 Осуществление производственной и торговой деятельности Запрещено Запрещено
9 Делегирование кредитной организации проведения идентификации (упрощенной идентификации) клиента — физического лица Разрешено Запрещено.
Идентификация (упрощенная идентификация) проводится самостоятельно
10 Ежегодный аудит Обязаны проводить и представлять в Банк России аудиторское заключение о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Федеральным законом «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» обязанность не установлена
11 Членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей МФО (СРО) Обязательное членство Обязательное членство. СРО осуществляют надзор за соблюдением МКК законодательства и нормативных актов Банка России
12 Надзор Банка России за соблюдением Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России Банк России осуществляет постоянный надзор Банк России осуществляет надзор в случае:
1) МКК не является членом СРО;
2) при наличии информации о возможном нарушении МКК Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;
3) при возникновении необходимости проведения проверки МКК Банком России, обусловленной проводимой проверкой деятельности СРО, членом которой является такая МКК
Добро пожаловать в офис
нашей компании
Оставьте заявку
на получение бесплатной
консультации от сотрудника
нашей фирмы
Гарантируем 100% конфиденциальность ваших данных.