Оставить отзыв
Заказать звонок
Заполните форму
И мы поможем вам оформить заказ
Спасибо
Мы уже получили ваше сообщение и скоро свяжемся с вами!
Спасибо
Ваш отзыв будет добавлен на сайт после проверки администратором!
Спасибо
Мы выслали расчет калькулятора и финмодель на вашу почту
Учредительные документы
  • Устав
  • Лист записи
  • Свидетельство ИНН
  • Свидетельство ЦБ о внесении в реестр МФО
  • Решение №1 о создании
  • Решение №2 (нотариально заверенное)
  • Приказ о назначении директора
  • Договор аренды Юридического адреса
  • Логин/пароль от личных кабинетов ЦБ и РосФин
  • Паспорт 1-го директора + СНИЛС
  • Квитанции с почты об отчетности и подключению к Росфинмониторингу
  • Печать
Комплект документов для работы ломбарда

Список обязательных договоров и внутренних документов ломбарда, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления займов, включая Заявление (заявку) на предоставление займа (для физ. лица, юр. лица, ИП)

2. Договор займа

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа

4. Договор процентного займа для привлечения ломбарду денежных средств (оборотного капитала) от владельцев ломбарда

5. Договор процентного займа для привлечения в ломбард денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц

6. Соглашение о реструктуризации задолженности

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления ломбарда

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации

Документы по кредитованию

1.Договор займа для ломбарда

2. Дополнительное соглашение к договору займа

3. Заявление на предоставление_займа

4. Информационное сообщение о риске неисполнения обязательств

5. Информация об условиях предоставления

6. Общие условие предоставления займов

7. Документы по реализации невостребованного имущества

8. Аукционная бюллетень

9. Журнал регистрации поступивших заявок

10. Заявление об оставлении предмета залога за собой

11. Извещение о проведении торгов

12. Извещение об отмене торгов

13. Положение о порядке реализации невостребованного имущества

14. Приказ о проведении торгов

15. Приказ об отмене торгов

16. Приказ об утверждении состава аукционной комиссии

17. Приказ об утверждении шага аукциона

18. Протокол о рассмотрении заявок на участие в торгах

19. Протокол подведения итогов

20. Сопроводительное письмо

Документы по учету и хранению драгметаллов

1. Договор о полной индивидуальной материальной ответственности

2. Инструкция ответственного лица

3. Инструкция по учету драгметаллов и драгкамней для ломбарда 2017

4. Карточка складского учета

5. Отчет о проданных товарах

6. Приказ о назначении ответственного лица

7. Приказ об утверждении Инструкции

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в финансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Комплект документов для работы МФО

Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).

2. Договор микрозайма.

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.

4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.

5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.

6. Соглашение о реструктуризации задолженности.

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Заявка отправлена
Поздравляем!
Вы получили бонус
При покупке у нас кредитного кооператива или микрофинансовой организации до пятницы вы получаете регистрацию ООО

абсолютно бесплатно

Подробности у менеджера по телефону 8 800 500 06 82

Заказать ликвидацию
Купить МФО
Купить ломбард
Пакет МФО
Пакет ломбарда
Мы вышлем все расчеты на вашу эл. почту
+ бонус финансовую модель МФО
стоимостью 39 000 руб.

Как купить потребительское общество

Особенности кредитного потребительского общества как организационной формы

Российским законодательством предусмотрено несколько видов организации хозяйственной деятельности юридических лиц, как коммерческих, так и некоммерческих. Одной из форм некоммерческих объединений выступает потребительский кооператив. Это такое юридическое лицо, в котором пайщики, как физлица, так или другие организации, на стадии организации кредитного потребительского кооператива объединяют взносы ради достижения общих материальных и иных целей (ст. 116 ГК РФ).

Подобные потребительские общества - кооперативы (КПК) наделены правом принимать денежные средства пайщиков или организаций под определенный процент и из этих средств выдавать выдавать займы его участникам, которые могут обратиться за финансовой помощью. Например, в КПК могут объединиться фермеры соседних районов.

В кооператив обязательно должен быть главный орган управления — собрание всех его членов, то есть пайщиков. Обычно собрание проводится 1 раз в год, а все насущные задачи общества решаются его правлением, членов которого избирают на общем собрании из членов кооператива на срок не более 5 лет.

Отличия потребительских обществ от других финансовых организаций

Капитал кооператива состоит преимущественно из средств пайщиков, в отличие от банков и МФО, а полученную прибыль в КПК обычно направляется на счет кооператива (в резервный фонд) для того, чтобы покрыть возможные убытки организации в будущем.

При хранении сбережений в кооперативе проценты как правило выше, чем при хранении на банковском счете. Но нужно не забывать, что и ставка по взятому из средств КПК кредиту будет выше. Кроме того, вложения в потребительское общество не могут быть застрахованы, поэтому, если КПК обанкротится, пайщики с большой вероятностью потеряют вложенные сбережения.

Риски пайщиков и возможности потребительских обществ

Все члены кооператива юридически равны, соответственно, все и всегда могут быть в курсе того, что происходит в организации. Когда речь заходит о деньгах, всегда возникает вопрос: не будет ли так, что они просто исчезнут, и кооператив оставит пайщиков ни с чем. Риск вложить средства в финансовую пирамиду, замаскированную под КПК действительно существует, поэтому важно проверить, что кооператив числится в реестре Центробанка. Насторожить должна слишком высокая доходность КПК, а агрессивная реклама является еще одним подозрительным признаком.

Помимо этого, за деятельность кооператива ответственны все пайщики: если он уйдет в минус, исправлять ситуацию нужно будет за счет дополнительных взносов. Но несомненным плюсом КПК является тот факт, что члену кооператива очень просто взять хочет взять заем. В КПК не будут детально изучать кредитную историю обратившегося за финансовой помощью участника, как это делают в банках.

Как организовать или купить потребительское общество

Алгоритм организации потребительского общества следующий:

  • Поиск потенциальных членов КПК (не менее 15 граждан либо не менее 5 юридических лиц. Если членами будут и граждане, и организации, суммарно их должно быть от 7);
  • Наименование кредитного кооператива;
  • Написание устава кооператива, его главного документа, который лучше подготовить при участии юриста;
  • Проведение учредительного собрания членов потребительского общества;
  • Сбор с пайщиков первой части взносов (не менее 10% от суммы первоначальных паевых взносов от каждого члена КПК);
  • Оплата госпошлины в размере 4 000 рублей за регистрацию КПК.

Покупка готового кооператива

При покупке готового потребительского общества вы получаете готовую организацию "под ключ". Вы получаете все учредительные документы, необходимо будет лишь сделать цифровую подпись нового Председателя правления. Часто продаются готовые сайты, необходимые для привлечения пайщиков и их оповещения о важных событиях кооператива. Необходимо будет оплатить нотариальные расходы по регистрации или переоформлению КПК, а также желательно проконсультироваться с бухгалтером по ведению деятельности и сдачи отчетности кооператива. В ряде случаев будет целесообразно приобрести готовый потребительский кооператив, избавив себя от многих организационных задач.

Добро пожаловать в офис
нашей компании
Оставьте заявку
на получение бесплатной
консультации от сотрудника
нашей фирмы
Гарантируем 100% конфиденциальность ваших данных.