Оставить отзыв
Заказать звонок
Заполните форму
И мы поможем вам оформить заказ
Спасибо
Мы уже получили ваше сообщение и скоро свяжемся с вами!
Спасибо
Ваш отзыв будет добавлен на сайт после проверки администратором!
Спасибо
Мы выслали расчет калькулятора и финмодель на вашу почту
Учредительные документы
  • Устав
  • Лист записи
  • Свидетельство ИНН
  • Свидетельство ЦБ о внесении в реестр МФО
  • Решение №1 о создании
  • Решение №2 (нотариально заверенное)
  • Приказ о назначении директора
  • Договор аренды Юридического адреса
  • Логин/пароль от личных кабинетов ЦБ и РосФин
  • Паспорт 1-го директора + СНИЛС
  • Квитанции с почты об отчетности и подключению к Росфинмониторингу
  • Печать
Комплект документов для работы ломбарда

Список обязательных договоров и внутренних документов ломбарда, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления займов, включая Заявление (заявку) на предоставление займа (для физ. лица, юр. лица, ИП)

2. Договор займа

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа

4. Договор процентного займа для привлечения ломбарду денежных средств (оборотного капитала) от владельцев ломбарда

5. Договор процентного займа для привлечения в ломбард денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц

6. Соглашение о реструктуризации задолженности

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления ломбарда

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации

Документы по кредитованию

1.Договор займа для ломбарда

2. Дополнительное соглашение к договору займа

3. Заявление на предоставление_займа

4. Информационное сообщение о риске неисполнения обязательств

5. Информация об условиях предоставления

6. Общие условие предоставления займов

7. Документы по реализации невостребованного имущества

8. Аукционная бюллетень

9. Журнал регистрации поступивших заявок

10. Заявление об оставлении предмета залога за собой

11. Извещение о проведении торгов

12. Извещение об отмене торгов

13. Положение о порядке реализации невостребованного имущества

14. Приказ о проведении торгов

15. Приказ об отмене торгов

16. Приказ об утверждении состава аукционной комиссии

17. Приказ об утверждении шага аукциона

18. Протокол о рассмотрении заявок на участие в торгах

19. Протокол подведения итогов

20. Сопроводительное письмо

Документы по учету и хранению драгметаллов

1. Договор о полной индивидуальной материальной ответственности

2. Инструкция ответственного лица

3. Инструкция по учету драгметаллов и драгкамней для ломбарда 2017

4. Карточка складского учета

5. Отчет о проданных товарах

6. Приказ о назначении ответственного лица

7. Приказ об утверждении Инструкции

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в финансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Комплект документов для работы МФО

Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).

2. Договор микрозайма.

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.

4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.

5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.

6. Соглашение о реструктуризации задолженности.

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Заявка отправлена
Поздравляем!
Вы получили бонус
При покупке у нас кредитного кооператива или микрофинансовой организации до пятницы вы получаете регистрацию ООО

абсолютно бесплатно

Подробности у менеджера по телефону 8 800 500 06 82

Заказать ликвидацию
Купить МФО
Купить ломбард
Пакет МФО
Пакет ломбарда
Мы вышлем все расчеты на вашу эл. почту
+ бонус финансовую модель МФО
стоимостью 39 000 руб.

Коллекторские агентства

Зарегистрировать коллекторское агентство лучше по закону

40 млн российских граждан имеют кредитные обязательства перед банками и МФО. Из них 7 млн человек просрочили выплаты по ним на 3 месяца и больше. Сумма просроченной задолженности приближается к двум триллионам рублей. Центробанк уже пытается ограничить выдачу кредитов физическим лицам. Но пока кредитный портфель продолжает расти – на 1 трлн рублей ежемесячно. А это значит, что долговая проблема будет нарастать и дальше, обеспечивая работой коллекторские агентства.

Закон №230 превратил стыдную работу коллектора в престижную

На самом деле взыскивать долги банки и МФО могут и сами. Но в последние годы есть чёткая тенденция к перекладыванию этой части работы на профессиональных коллекторов. При этом на рынке долгов есть еще и непрофессиональные игроки – «кредитные юристы» и «раздолжители». Отличить их от профессиональных коллекторов легко. Именно они обвешивают подъезды и интернет-страницы объявлениями типа: «Избавим от долгов и заплатим сами», «Спишем кредиты и задолженности», «Возьму коллекторов на себя, и спишу 100% долга». Наказать их за эту деятельность нельзя. Она законна. Но спешить в объятия к таким помогателям не стоит. Взяв вознаграждение, которое вы им заплатите, они в лучшем случае пойдут к тем, у кого есть лицензия на коллекторскую деятельность.

Бояться профессионалов не нужно. С 2016 года их деятельность строго регламентирована федеральным законом №230. Никакого психологического, а уж тем более физического террора работники официальных коллекторских агентств не могут себе позволить. Ежечасно названивать должникам они не имеют права. У них сейчас в ходу мягкие психологические беседы, стимулирование должников к сотрудничеству с агентством скидками и даже полным списанием долга.

Как вычислить надёжного профессионала в деле взыскания долгов?

Кредитные юристы сулят золотые горы и лёгкое списание задолженности. Доверяться им не стоит. Резко требуют возврата долга работники банковских отделов по взысканию и спецы из аналогичных служб МФО. Они не подчиняются 230-му закону. У них не такие жёсткие ограничения на методы воздействия на должников. Но если эти работники кредитных организаций слишком назойливы, на них можно пожаловаться Центробанк. Или попросить поддержки в авторитетной ассоциации профессиональных коллекторов НАПКА. На их сайте (ссылка) есть возможность нажаловаться на кого угодно даже анонимно. Членство коллекторских агентств в этой саморегулируемой организации считается знаком качества, хотя в России есть и другие сильные СРО взыскателей долгов.

Если агентство работает в жёстком правовом поле, то состоять в саморегулируемой организации для него обязательно. Это своего рода лицензия коллекторского агентства. Поэтому каждый нынешний и потенциальный должник, узнавший, что им интересуются коллекторы, первым делом должен выяснить, насколько они законны, и к какой СРО относятся. Вторым шагом нужно найти коллектора в реестре службы судебных приставов (РССП). Этот документ размещён на сайте организации в открытом доступе. У каждой законной коллекторской фирмы тоже обязательно должен быть свой сайт. С контактными данными, указанием членства в СРО и возможностью для любого человека обратиться к профессиональным взыскателям круглосуточно.

10000000+10000000+100000+100000+100000, или как открыть коллекторское агентство

Без вступления в СРО, заявление о включении в реестр РССП коллекторское агентство подать не может. Для того чтобы оформиться в него по всем правилам, требуется соблюсти ещё кучу дорогостоящих формальностей. Внести 10 млн рублей в уставный капитал. Заключить договор обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику, заплатив минимум 10 млн рублей. Доказать, что при работе будет использоваться программное обеспечение, соответствующее приказу минюста №109 от 30.06.2021 года. Подтвердить, что владельцы и управляющее звено агентства соответствуют требованиям, обозначенным в 230-ФЗ. Отметиться в реестре операторов, имеющих доступ к персональным данным. И так далее, и так далее. Весь список документов легко найти в интернете по запросу «Регистрация коллекторского агентства». При этом с момента регистрации юрлица в налоговой инспекции до момента сдачи документов в ФССП должно пройти не более 30 дней. Вместе с документами сдаётся квитанция об уплате государственной пошлины в размере 100 тысяч рублей. Если в бумагах что-то окажется не так, их придётся подавать снова. И опять платить пошлину.

На подходе коммунальные триллионы

Большие затраты при открытии легального коллекторского бизнеса окупаются достаточно быстро. Интерес к нему растёт. Иначе в реестре не было бы 414 компаний. Лучшими коллекторами, по мнению экспертов рынка, становятся бывшие следователи. Они владеют практикой розыскной деятельности и навыками законного психологического давления. Управленческому персоналу остаётся только наращивать покупку объёмов просроченной задолженности и взыскивать её. Или становиться партнёрами банков и МФО и получать свой процент за возвращённые долги. С долгами в сфере ЖКХ состоящие в реестре коллекторские агентства тоже уже начинают работать. Там задолженность так же меряется триллионами рублей.

Добро пожаловать в офис
нашей компании
Оставьте заявку
на получение бесплатной
консультации от сотрудника
нашей фирмы
Гарантируем 100% конфиденциальность ваших данных.