Оставить отзыв
Заказать звонок
Заполните форму
И мы поможем вам оформить заказ
Спасибо
Мы уже получили ваше сообщение и скоро свяжемся с вами!
Спасибо
Ваш отзыв будет добавлен на сайт после проверки администратором!
Спасибо
Мы выслали расчет калькулятора и финмодели на вашу почту
Учредительные документы
  • Устав
  • Лист записи
  • Свидетельство ИНН
  • Свидетельство ЦБ о внесении в реестр МФО
  • Решение №1 о создании
  • Решение №2 (нотариально заверенное)
  • Приказ о назначении директора
  • Договор аренды Юридического адреса
  • Логин/пароль от личных кабинетов ЦБ и РосФин
  • Паспорт 1-го директора + СНИЛС
  • Квитанции с почты об отчетности и подключению к Росфинмониторингу
  • Печать
Комплект документов для работы ломбарда

Список обязательных договоров и внутренних документов ломбарда, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления займов, включая Заявление (заявку) на предоставление займа (для физ. лица, юр. лица, ИП)

2. Договор займа

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа

4. Договор процентного займа для привлечения ломбарду денежных средств (оборотного капитала) от владельцев ломбарда

5. Договор процентного займа для привлечения в ломбард денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц

6. Соглашение о реструктуризации задолженности

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления ломбарда

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации

Документы по кредитованию

1.Договор займа для ломбарда

2. Дополнительное соглашение к договору займа

3. Заявление на предоставление_займа

4. Информационное сообщение о риске неисполнения обязательств

5. Информация об условиях предоставления

6. Общие условие предоставления займов

7. Документы по реализации невостребованного имущества

8. Аукционная бюллетень

9. Журнал регистрации поступивших заявок

10. Заявление об оставлении предмета залога за собой

11. Извещение о проведении торгов

12. Извещение об отмене торгов

13. Положение о порядке реализации невостребованного имущества

14. Приказ о проведении торгов

15. Приказ об отмене торгов

16. Приказ об утверждении состава аукционной комиссии

17. Приказ об утверждении шага аукциона

18. Протокол о рассмотрении заявок на участие в торгах

19. Протокол подведения итогов

20. Сопроводительное письмо

Документы по учету и хранению драгметаллов

1. Договор о полной индивидуальной материальной ответственности

2. Инструкция ответственного лица

3. Инструкция по учету драгметаллов и драгкамней для ломбарда 2017

4. Карточка складского учета

5. Отчет о проданных товарах

6. Приказ о назначении ответственного лица

7. Приказ об утверждении Инструкции

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в финансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Комплект документов для работы МФО

Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).

2. Договор микрозайма.

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.

4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.

5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.

6. Соглашение о реструктуризации задолженности.

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Заявка отправлена
Поздравляем!
Вы получили бонус
При покупке у нас кредитного кооператива или микрофинансовой организации до пятницы вы получаете регистрацию ООО

абсолютно бесплатно

Подробности у менеджера по телефону 8 800 500 06 82

Заказать ликвидацию
Купить МФО
Купить ломбард
Пакет МФО
Пакет ломбарда
Мы вышлем все расчеты на вашу эл. почту
+ бонус финансовые модели
МФО, КПК и ломбарда
стоимостью более 30 000 руб.

Тонкости открытия МФО

Микрофинансовые предприятия стали очень популярным направлением бизнеса. Если Вы планируете начать деятельность в данной сфере, следует детально изучить этот вопрос, что позволит не только правильно открыть свое дело, но и успешно развивать его. Безусловно, сначала надо изучить информацию о том, что нужно, чтобы открыть микрофинансовую организацию. Именно об этом мы и расскажем в данном материале.

МФО – это учреждение, которое должно быть зарегистрировано как юридическое лицо. Такая организация осуществляет финансовую деятельность в пределах определенных лимитов. Функционирование осуществляется на базе специальной договорной документации, которая становится основой для предоставления микрозайма физическому лицу на строго оговоренные сроки. Следует помнить, что микрофинансовое предприятие не является банковским учреждением, и прежде чем его открыть, следует знать, в чем отличия этих организаций.

Приставка «микро» свидетельствует о том, что предоставление заемных средств населению строго ограничено. Сумма средств, выданная заемщикам, не может быть более 1-го миллиона рублей.

Что нужно для открытия МФО?

При создании такой компании, основатель должен зарегистрироваться как юрлицо. Микрофинансовые компании осуществляют деятельность в строгом соответствии с правовой формой, и могут выступать в роли:

  • фонда, либо общества;
  • внебюджетного учреждения;
  • некоммерческой автономной организации;
  • хозяйственного товарищества.

Для осуществления деятельности МФО компании нет необходимости в получении соответствующей лицензии.

После осуществления регистрации, основатель должен получить документ (с-во ФНС), подтверждающее внесение в реестр. Что нужно для открытия МФО в данном случае? Для этого потребуется предоставить пакет документов в Банк России (является регистрирующим органом):

  • копии учредительных документов;
  • заявление о намерении произвести открытие микрофинансового предприятия;
  • протокол собрания учредителей, свидетельствующий о принятом решении открыть финансовое учреждение;
  • документ, подтверждающий регистрацию юр. лица (он должен быть заверен нотариусом);
  • данные о размещении офисного помещения организации;
  • квитанцию о внесении госпошлины;
  • информацию об учредителях компании.

На протяжении двухнедельного периода будет принято решение представителями МФРФ о том, что компания внесена в реестр. Статус микрофинансового предприятия организация получает на основании этого решения.

Дополнительная информация о том, что нужно чтобы открыть МФО?

  1. 1. Оборудование, офисное помещение и персонал. Данному вопросу также следует уделить большое внимание. От местонахождения офиса, качества оборудования и квалификации работников будет зависеть количество клиентов, а также дальнейший рост МФО. Лучше, если офис будет расположен в центральной части города, вблизи транспортных развязок. Персонал организации должен состоять из:
    • специалиста в сфере безопасности;
    • кредитных менеджеров (до 3-х человек);
    • директора.

Оборудование следует подбирать, исходя из финансовых возможностей и личных соображений. Но если Вас интересует, что нужно чтоб открыть МФО, то обязательными предметами должны стать:

  • шкаф;
  • столы, а также стулья;
  • ПК;
  • сейф.

В соответствии с законодательством, условия выдачи займов могут быть указаны в сети Интернет. Организация может создать свой веб-ресурс, либо разместить информацию о предоставлении денежных средств на сторонних сайтах.

  1. 1. Финансовые средства. В роли источников, формирующих капитал учреждения, могут выступать личные деньги учредителей, заемные, либо привлеченные. Размер средств, предоставленный физическим лицом в оборот микрофинансовой компании, строго ограничен, и находится в пределах 1,5 млн. рублей.

На первый взгляд, для того чтобы начать деятельность в предоставлении микрозаймов, потребуется выполнить несколько простых действий. Но в действительности данный процесс сопровождается множеством сложностей и специфических моментов, которые известны только опытным специалистам. Если Вы желаете открыть организацию, и не совсем понимаете, что нужно для открытия МФО, лучше обратиться к профессионалам. Это позволит сэкономить время, благодаря правильному сбору и подаче документации, а также денежные средства и нервы.

Наша компания готова оказать квалифицированную помощь на любом из этапов открытия учреждения. Обратившись к нам, Вы можете быть уверены, что весь процесс будет произведен в строго оговоренные сроки.

Добро пожаловать в офис
нашей компании
Оставьте заявку
на получение бесплатной
консультации от сотрудника
нашей фирмы
Гарантируем 100% конфиденциальность ваших данных.